5 bank terbaik di kanada 2022

Fokus komunitas digital Kepala Bisnis adalah memberi pengguna kami pengalaman digital terbaik-majalah digital yang luar biasa, situs web kelas dunia, layanan buletin pemenang penghargaan serta laporan video, podcast, blog, webinar, white papers, Laporan Penelitian, Acara Virtual dan Basis Data Tidak Ada.

Bank Terbaik di Kanada: Membandingkan Bank Kanada Utama

Konten halaman ini terakhir diperbarui: 15 September 2022

Wowa tepercaya dan transparan

Apa yang Harus Anda Ketahui

Bank terbesar Kanada adalah RBC, TD, Scotiabank, BMO, CIBC, dan National Bank.
Bank -bank ini menawarkan layanan untuk pasar pribadi, komersial, kekayaan, dan modal.
Beberapa bank online yang muncul termasuk Tangerine, Simplii, Neo, Wealthsimple, dan EQ Bank.
Bank -bank ini terutama menawarkan rekening deposito, kartu kredit, investasi, dan hipotek.

Sistem perbankan Kanada terkenal di dunia untuk keselamatan. Canada Deposit Insurance Corporation (CDIC) membuat bank Kanada aman. Ini melindungi deposito Anda hingga $ 100.000, yang berarti jika bank CDIC di Kanada gagal saat memegang uang Anda, Federal Crown Corporation akan mengembalikan Anda hingga $ 100.000. Selama lima dekade terakhir, CDIC telah menyelamatkan lebih dari 2 juta warga Kanada dari kehilangan setoran $ 26 miliar.

Sementara bank Kanada adalah yang terbaik di seluruh dunia, apa bank terbaik di Kanada? Artikel ini akan memberdayakan Anda untuk membandingkan bank-bank besar dengan pesaing teknologi sirip yang muncul di Kanada. Selain itu, ini akan menjelaskan layanan spesifik yang ditawarkan oleh setiap jenis bank. Lanjutkan membaca untuk mempelajari lebih lanjut.

Persentase sektor perbankan dari pinjaman yang tidak berkinerja

Negara terpilih

Sumber: Laporan Tahunan Forum Ekonomi Dunia 2020

Kapitalisasi pasar pada 5 Juli 2022. Cabang/ ATM pada 1 Maret 2022.

Royal Bank of Canada (RBC)

RBC adalah bank terbesar Kanada dalam hal kapitalisasi pasar. Didirikan di Halifax pada tahun 1884, RBC sekarang memiliki kapitalisasi pasar $ 196,5 miliar. Pada tanggal 1 Maret 2022, bank memiliki 1.210 cabang dan 4.200 ATM. RBC berdagang di Toronto Stock Exchange di bawah ticker $ ry.

RBC menawarkan banyak layanan kepada klien, termasuk akun chequing dengan biaya bulanan mulai dari $ 4 hingga $ 30. Selain itu, klien RBC dapat menerima hipotek, tabungan, asuransi, dan akun investasi. RBC memiliki opsi asuransi yang komprehensif seperti rumah, mobil, kesehatan, kehidupan, perjalanan, dan banyak lagi.

Meskipun RBC beroperasi di seluruh Amerika Utara, Eropa, Asia -Pasifik, Karibia, dan Amerika Selatan - ini terutama kantor administratif. Cabang ritel RBC terutama di Amerika Utara. Selain perbankan ritel, RBC adalah bank investasi utama di Kanada.

Toronto-Dominion Bank (TD)

TD adalah bank terbesar kedua Kanada, dengan kapitalisasi pasar $ 180,6 miliar. Didirikan pada tahun 1855 dan diperdagangkan di Toronto Stock Exchange di bawah ticker $ TD. Pada 1 Maret 2022, TD memiliki 1.091 cabang dan 2.800 ATM

TD berspesialisasi dalam perbankan ritel, dengan jaringan cabang terbesar di Kanada dan Amerika Serikat. Bank menawarkan layanan serupa dengan bank Kanada lainnya, dengan fokus pada produk untuk siswa dan Kanada baru. Misalnya, TD memiliki "TD First Class Travel Visa Infinite Card," yang merupakan pilihan yang sangat baik untuk orang Kanada yang sering bepergian. Selain itu, cabang TD memiliki waktu yang lama untuk membuat perbankan lebih nyaman bagi klien.

Selain perbankan ritel, TD juga merupakan penyedia layanan perbankan komersial yang signifikan. Ini bermanfaat bagi bisnis yang mencari produk seperti pinjaman, jalur kredit, dan manajemen perbendaharaan.

Bank of Nova Scotia (Scotiabank)

Scotiabank adalah bank terbesar ketiga di Kanada berdasarkan kapitalisasi pasar, dengan kapitalisasi pasar $ 110,5 miliar. Didirikan di Halifax pada tahun 1832 dan diperdagangkan di Toronto Stock Exchange di bawah ticker $ BNS. Pada 1 Maret 2022, Scotiabank memiliki 953 cabang dan 3.600 ATM.

Scotiabank memfokuskan operasi ritel di seluruh Kanada, Amerika Latin, dan Karibia. Bank menawarkan layanan serupa dengan RBC dan BMO dengan beberapa tikungan unik. Misalnya, program Scotiabank Startright sangat bagus untuk pendatang baru di Kanada. Program ini dirancang untuk memberi Anda kartu kredit yang dipersonalisasi, pinjaman mobil, dan hipotek untuk menyederhanakan pendaratan Anda di Kanada.

Selain itu, Scotiabank dikenal dengan layanan valuta asingnya yang luas. Ini bermanfaat bagi orang Kanada yang sering bepergian atau melakukan bisnis secara internasional.

Bank of Montreal (BMO)

BMO didirikan pada tahun 1817, menjadikannya bank tertua Kanada. Berkantor pusat di Montreal dan merupakan bank terbesar keempat di Kanada dalam kapitalisasi pasar. Bank memiliki kapitalisasi pasar $ 93,5 miliar dan diperdagangkan di Toronto Stock Exchange di bawah ticker $ BMO. Pada 1 Maret 2022, BMO memiliki 900 cabang dan 2.200 ATM

BMO menawarkan layanan serupa dengan RBC, termasuk akun chequing, hipotek, investasi, rekening tabungan, dan asuransi. Namun, BMO bersinar untuk kartu kredit cashback siswa mereka. Kartu tanpa biaya menawarkan cashback 3% untuk pembelian bahan makanan yang membuatnya di antara yang tertinggi di Kanada. Eclipse Visa Infinite BMO juga merupakan salah satu kartu kredit Hadiah Perjalanan Terbaik Kanada.

BMO juga unik dalam memperluas jangkauannya ke Amerika Serikat. BMO Harris memiliki 600 cabang di 9 negara bagian.

Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC)

CIBC adalah bank terbesar kelima Kanada, dengan kapitalisasi pasar $ 71,3 miliar. Didirikan di Halifax pada tahun 1867 dan diperdagangkan di Toronto Stock Exchange di bawah ticker $ cm. Pada 1 Maret 2022, CIBC memiliki 1.024 cabang dan 3.075 ATM.

Fokus CIBC terutama di Kanada, dengan cabang ritel di seluruh negeri. Bank menawarkan layanan serupa dengan bank Kanada lainnya dengan beberapa fitur unik. Misalnya, CIBC memiliki "CIBC Aventura Visa Infinite Card" yang menawarkan 2 poin per $ 1 yang dihabiskan untuk perjalanan, empat kunjungan lounge gratis (setiap tahun), dan rabat pada biaya aplikasi nexus.

Selain itu, CIBC memiliki program perbankan bisnis kecil yang luas dengan produk -produk seperti pinjaman, jalur kredit, dan layanan pedagang. Ini bermanfaat bagi warga Kanada yang ingin memulai atau mengembangkan bisnis mereka.

National Bank of Canada (NB)

National Bank of Canada adalah bank terbesar keenam di Kanada, dengan kapitalisasi pasar $ 33,9 miliar. Didirikan pada tahun 1859 dan diperdagangkan di Toronto Stock Exchange di bawah ticker $ NA. Pada 1 Maret 2022, NBC memiliki 422 cabang dan 939 ATM.

Operasi NB difokuskan di Kanada, dengan kehadiran yang signifikan di provinsi Quebec. Bank menawarkan layanan serupa dengan bank Kanada lainnya dengan beberapa produk unik. Misalnya, National Bank memiliki "program pemuda" yang dirancang untuk orang Kanada berusia 18-25. Program ini tidak menawarkan biaya bulanan untuk akun chequing tertentu dan mengurangi biaya untuk produk lain.

Selain itu, National Bank adalah satu-satunya bank besar di Kanada yang menawarkan perdagangan bebas komisi saat Anda membeli saham di platform perdagangan mereka. Mereka juga dikenal dengan layanan pertukaran mata uang asing yang luas. Ini bermanfaat bagi orang Kanada yang sering bepergian atau melakukan bisnis secara internasional.

Layanan yang ditawarkan oleh bank terbaik Kanada

Bank charter Kanada menawarkan banyak layanan kepada klien mereka. Meskipun Anda mungkin terbiasa dengan layanan perbankan ritel bank Anda seperti mengambil deposito dan mentransfer uang, mereka memberikan manfaat tambahan kepada klien dan investor perusahaan. Menariknya, bank di Kanada beroperasi sebagai perusahaan payung yang memiliki beberapa segmen bisnis. Bagian ini akan menjelaskan berbagai segmen dan layanan/ produk yang ditawarkan.

Segmen bisnis	Layanan yang ditawarkan
Perbankan ritel	Deposit Produk (mis. Akun lusuh, rekening tabungan) Penarikan Penukaran mata uang Pembayaran/ transfer Pinjaman dan jalur kredit Hipotek Kartu kredit Kartu debit Produk investasi (mis. GICS, reksadana) Nasihat Keuangan
Manajemen Kekayaan	Perencanaan keuangan Nasihat Investasi Manajemen portofolio Produk Perbankan (mis. Pinjaman, jalur kredit), Produk Asuransi Layanan kepercayaan Perencanaan perumahan
Perbankan Perusahaan	Pinjaman (mis. Pinjaman, jalur kredit) Deposit produk Pertukaran asing Layanan Pembayaran Manajemen Keuangan Perbankan Investasi Layanan Penasihat
Pasar modal	Penjamin emisi Mula Jual beli Penjualan dan perdagangan Riset Produk Perbankan (mis. Pinjaman, jalur)

Perbankan Ritel & Komersial

Saat Anda berjalan ke cabang bank, Anda sedang berjalan ke lokasi perbankan ritel. Perbankan ritel adalah segmen yang paling terlihat dan terkenal untuk bank di Kanada. Ini juga merupakan segmen terpenting bagi bank-bank besar, membuat sebagian besar keuntungan mereka. Produk ritel yang khas meliputi hipotek, jalur kredit, kartu kredit, dan akun simpan/ lusuh. Perbankan perusahaan adalah segmen serupa yang menyediakan layanan yang sama kepada perusahaan.

Manajemen Kekayaan

Perencanaan keuangan

Nasihat Investasi

Pasar modal dapat didefinisikan sebagai ruang di mana instrumen keuangan diperdagangkan. Misalnya, seorang pengusaha dapat mengakses pasar modal untuk menemukan investor. Investor tersebut pada akhirnya mungkin ingin keluar dari investasi mereka sehingga mereka akan menjual kepemilikan mereka di pasar modal. Akibatnya, segmen pasar modal bertanggung jawab atas pendanaan dan perdagangan sekuritas atas nama klien.

Menariknya, bank investasi dibagi menjadi dua bagian yang tidak diizinkan secara hukum untuk berkomunikasi. Sisi beli bertanggung jawab untuk membuat keputusan investasi atas nama klien mereka (mis. Dana pensiun, endowmen, perusahaan asuransi). Sisi penjualan bertanggung jawab untuk membantu perusahaan, dan pemerintah mengumpulkan uang dengan menerbitkan sekuritas (mis. Saham, obligasi) di pasar modal.

Bank online terbaik di Kanada

Bank online muncul sebagai metode baru bagi orang Kanada ke bank. Banyak warga negara lebih suka bank online karena biaya yang lebih rendah yang mereka kenakan. Sementara Big-Six Banks membebankan biaya rekening hingga $ 30 bulanan, bank online tidak. Hasil penghematan dari ekonomi bank online. Misalnya, bank online tidak perlu membayar sewa untuk cabang, biaya teller, dan banyak lagi. Akibatnya, mereka dapat memberikan penghematan kepada pelanggan mereka.

Namun, bank online tidak menyediakan berbagai layanan yang dilakukan bank -bank besar. Misalnya, bank online umumnya berfokus pada ritel dan tidak mengambil bagian secara luas dalam manajemen kekayaan, perbankan komersial, dan pasar modal. Jika mereka menawarkan layanan manajemen kekayaan, umumnya akan melalui robo-penasihat.

Bahkan ada produk yang hilang di dalam segmen perbankan ritel. Saat ini, sebagian besar bank online menawarkan rekening deposito dan kartu kredit. Sebagian besar menawarkan hipotek dan mulai menyediakan produk investasi. Sementara rangkaian layanan akan berubah seiring waktu, penting untuk menyadarinya sekarang.

Selain itu, bank online tidak memiliki cabang. Ini berarti layanan pelanggan akan terbatas pada obrolan online, telepon, atau email. Bergantung pada bank, Anda mungkin terbatas pada opsi yang berbeda. Misalnya, Tangerine menghapus dukungan obrolan langsung tahun lalu.

Beberapa bank online memiliki kemitraan ATM yang memungkinkan Anda untuk menyetor dan menarik uang tunai. Misalnya, Simplii dimiliki oleh CIBC, yang memungkinkan pelanggan melakukan perbankan gratis dengan ATM CIBC di seluruh Kanada. Namun, pelanggan Simplii tidak dapat berbicara dengan teller CIBC. Di bawah ini Anda dapat menemukan informasi lebih lanjut tentang bank online teratas di Kanada.

Jeruk keprok

Tangerine adalah salah satu bank online paling populer di Kanada. Mereka dimiliki oleh Scotiabank tetapi beroperasi secara mandiri. Tangerine menawarkan rekening bank tanpa biaya, ceroboh, dan tabungan. Mereka juga menyediakan GIC, hipotek, dan pinjaman. Pelanggan dapat membuka akun dengan $ 0.

Tangerine didirikan pada tahun 1997 dengan nama Direct. Bank Belanda menjual anak perusahaan Kanada ke Scotiabank pada 2012 dengan harga $ 3,1 miliar. Pada 2016, Tangerine tumbuh menjadi lebih dari 2 juta klien dengan aset $ 39 miliar.

Simplii Financial

Simplii Financial adalah anak perusahaan perbankan langsung dari CIBC. Mereka menawarkan rekening bank tanpa biaya, cerewet, dan tabungan. Semua akun ini tidak memiliki persyaratan saldo minimum. Selain itu, Simplii menawarkan investasi dan produk pinjaman. Misalnya, Anda dapat memilih antara kredit yang diamankan, dan kredit pribadi.

Simplii Financial didirikan pada 2017 ketika perusahaan CIBC dan Loblaw mengumumkan bahwa mereka akan keluar dari kemitraan keuangan PC 20 tahun. Tak lama setelah itu, semua hipotek, deposito, dan investasi ditransfer ke CIBC, sementara perusahaan Loblaw mempertahankan portofolio kartu kredit.

Neo Financial

Neo Financial adalah peserta baru ke pasar Kanada. Mereka menawarkan rekening bank tanpa biaya dan kartu kredit MasterCard. NEO juga baru -baru ini memasukkan layanan hipotek dan investasi. Pelanggan dapat membuka akun dengan $ 0.

Neo diciptakan pada tahun 2019 oleh Andrew Chau dan Justin Ferrer - para pendiri Skipthedishes. Perusahaan mulai dengan peluncuran Neo Mastercard, yang memberikan uang kembali dan poin. Pada tahun 2022, Neo menerima status unicorn, yang berarti penilaian bisnis melampaui $ 1 miliar.

EQ Bank

EQ Bank adalah anak perusahaan dari Equitable Bank. Mereka menawarkan rekening bank tanpa biaya, cerewet, dan tabungan. EQ Bank terkenal dengan rekening tabungan berbunga tinggi mereka, yang biasanya menampilkan tarif tertinggi di Kanada. Pelanggan dapat membuka akun dengan $ 0. Selain itu, EQ Bank menawarkan GIC, RRSP, TFSA, dan hipotek.

EQ Bank diluncurkan pada tahun 2016 sebagai anak perusahaan digital dari Equitable Bank. Tujuannya adalah untuk memberi orang Kanada pengalaman perbankan yang disederhanakan. Sejak itu, EQ Bank telah melihat pertumbuhan yang cepat dengan deposito lebih dari $ 7 miliar.

WealthSimple

WealthSimple adalah peserta baru ke pasar Kanada. Mereka menawarkan rekening bank tanpa biaya dan kartu visa prabayar. Pelanggan dapat membuka akun dengan $ 0. WealthSimple juga merupakan penasihat robo yang menawarkan produk investasi. Pada tahun 2020, mereka meluncurkan Wealthsimple Cash, rekening bank tanpa biaya. Akun ini dilengkapi dengan visa sederhana, yang menawarkan uang kembali untuk pembelian.

Pertimbangan tambahan

Saat memilih bank, ada beberapa faktor yang perlu dipertimbangkan:

Biaya: Sebagian besar bank membebankan biaya untuk barang -barang seperti cerukan, transfer kawat, dan cek. Penting untuk mengetahui berapa biaya ini dan apakah mereka layak untuk layanan yang Anda butuhkan. Most banks charge fees for items like overdrafts, wire transfers, and cheques. It's important to know what these fees are and whether they are worth it for the services you need.
Lokasi: Beberapa orang lebih suka bank dengan cabang di dekat mereka. Ini bisa membantu jika Anda perlu berbicara dengan teller atau bankir.Some people prefer a bank with branches near them. This can be helpful if you need to speak with a teller or banker.
Produk dan Layanan: Setiap bank menawarkan berbagai produk dan layanan. Pastikan bank yang Anda pilih menawarkan semua yang Anda butuhkan. Each bank offers different products and services. Make sure the bank you choose offers everything you need.
Layanan Pelanggan: Sangat penting untuk mengetahui bagaimana Anda dapat menghubungi layanan pelanggan jika Anda memiliki masalah. Beberapa bank memiliki dukungan telepon 24/7, sementara yang lain hanya menawarkan obrolan online. It's essential to know how you will be able to get in touch with customer service if you have an issue. Some banks have 24/7 phone support, while others only offer online chat.
Kemudahan Penggunaan: Beberapa bank memiliki antarmuka yang lebih ramah pengguna daripada yang lain. Jika Anda tidak nyaman menggunakan komputer, Anda mungkin ingin memilih bank yang memiliki cabang fisik. Some banks have more user-friendly interfaces than others. If you're not comfortable using a computer, you may want to choose a bank that has physical branches.

Garis bawah

Banyak bank online di Kanada menawarkan rekening bank tanpa biaya. Saat memilih bank, penting untuk mempertimbangkan kebutuhan Anda dan membandingkan berbagai opsi. Pertimbangkan faktor -faktor seperti biaya, lokasi, produk dan layanan, layanan pelanggan, dan kemudahan penggunaan. Dengan begitu banyak pilihan hebat yang tersedia, Anda pasti akan menemukan bank yang sempurna untuk Anda!

Kalkulator dan konten di halaman ini hanya disediakan untuk tujuan informasi umum. WOWA tidak menjamin keakuratan informasi yang ditunjukkan dan tidak bertanggung jawab atas konsekuensi dari penggunaan kalkulator.

Apa bank nomor 1 di Kanada?

Bank-bank terkemuka di Kanada 2021, dengan aset dengan total aset sebesar hampir 1,73 triliun dolar Kanada, Toronto-Dominion Bank (TD Bank) adalah bank terbesar di Kanada, diikuti oleh Royal Bank of Canada (RBC) dengan total aset dari sekitar 1,71 triliun dolar Kanada.Toronto-Dominion Bank (TD Bank) is the largest bank in Canada, closely followed by the Royal Bank of Canada (RBC) with total assets of around 1.71 trillion Canadian dollars.

Rekening bank Kanada mana yang terbaik?

Akun Chequing Keseluruhan Terbaik: Tangerine No-Fee Daily Chequing.Tangerine mungkin hanya bank online paling terkenal di Kanada.....

Akun Chequing Terbaik Hanya Online: EQ Bank.....

Akun Chequing Tunjangan Terbaik: Akun Scotia Basic Plus ..

Apa enam bank teratas di Kanada?

RBC, BMO, Scotiabank, CIBC, TD, dan NBC adalah enam bank terbesar di Kanada.Setiap bank memiliki fokus yang berbeda, tetapi semua menawarkan produk dan layanan serupa, seperti rekening corak, rekening tabungan, kartu kredit, pinjaman, jalur kredit, dan pertukaran mata uang asing. are the six largest banks in Canada. Each bank has a different focus, but all offer similar products and services, such as chequing accounts, savings accounts, credit cards, loans, lines of credit, and foreign currency exchange.